La Resolución 248 de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) entró en vigencia semanas atrás, que rige para las casas de cambio sujetas al control del Banco Central del Paraguay (BCP), está repercutiendo en las operaciones cambiarias dentro del segmento minorista.
Al respecto, Óscar Latorre, asesor jurídico de la Asociación de Casas de Cambios, aclaró que el sector y sus asociados se encuentran dispuestos a apoyar todo tipo medidas que conduzcan “y sea idónea” para prevenir el lavado de dinero.
Sin embargo, sostuvo que con la nueva resolución que se dictó “han cambiado sustancialmente las reglas del juego”. Prosiguió diciendo que bajaron el volumen de operaciones cambiarias dentro del segmento minorista, que anteriormente era de USD 100.
“En este caso particular, lamentablemente la resolución que se dictó recientemente ha cambiado sustancialmente las reglas del juego. Nosotros consideramos que esas medidas van a producir que el mercado informal se amplié y se beneficie”, aseveró durante el programa La Lupa emitido por Telefuturo.
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A su criterio, “las personas que realizan cambios lo van a hacer dentro del sistema o fuera del sistema”. Igualmente, indicó que cualquier estrategia que busque la prevención “no debe generar dificultades en los requerimientos”, que consideró inusuales y diferentes a los que imponen otros países.
“Lo que la reglamentación va a provocar es que la persona que no tiene los documentos salga y termine con un cambista informal operando libremente, pero al margen de la ley”, prosiguió y vaticinó que la medida va a incrementar el margen de informalidad que existe.
Señaló que la burocracia del Estado en establecer ciertos requerimientos “va a conducir a la gran parte de los pequeños operadores y clientes ocasionales a que esos dejen de operar dentro del sistema formal”.
Por su parte, Diego Marcet, director jurídico de la Seprelad, manifestó que existe confusión en la aplicación de la resolución debido a que la institución no requiere documentos en el caso de clientes de bajo riesgo, solamente información sobre ellos.
“La nueva normativa se trabajó en conjunto con el Banco Central del Paraguay (BCP), incluso se les dio participación a todos los sectores que realizan operaciones de cambios de divisas”, acotó.
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Informó que desde la Seprelad se encuentran actualizando todas las reglamentaciones de los sujetos obligados. Eso incluye a bancos, financieras, aseguradoras, casas de cambios, sector cooperativo y casas de bolsa.
“Hay un artículo puntual donde vemos que hay cierta resistencia y tiene que ver con la debida diligencia, que es un punto fundamental en el proceso de prevención de lavado de activos. De hecho, la norma tiene cambios muy importantes”, continuó aclarando Marcet.
Igualmente, afirmó que hay ciertas casas de cambios que están aplicando mal la norma y que “eso genera cierta resistencia de la gente, porque hay ciertos parámetros para los que se debería tener riesgo bajo”.
En su momento, Marcet había indicado que se busca instalar espacios de capacitación y discusión sobre la implementación de la norma con las casas de cambio, de manera a subsanar las dificultades lo antes posible, pero que mientras emitieron una circular aclaratoria destinada a los sujetos obligados.
