El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) cita a la elevada informalidad de la economía local, el contrabando y la corrupción, entre otros, como factores determinantes que hacen que Paraguay sea considerado un “país de riesgo” para el lavado de activos.
Cabe recordar que nuestro país pudo zafar recientemente de volver a la conocida como lista gris del Gafi, pero que igualmente quedó en una situación de seguimiento bajo responsabilidad del organismo regional Gafilat que, en el marco de la llamada cuarta ronda de evaluaciones, analizó la eficacia del sistema antilavado y realizó diversas observaciones al respecto.
El reporte señala que “el producto de las conductas ilícitas vulnera tanto en la economía formal como la informal”, pero hace un apartado respecto a cómo el nivel de informalidad elevado supone un aspecto a considerar en la lucha contra la legitimación de activos con origen en actividades ilícitas.
“La posibilidad del uso de efectivo en transacciones grandes y el porcentaje de informalidad en la economía, el sector inmobiliario y de compraventa de vehículos, revisten un riesgo más importante”, indica. A su vez, asienta que Paraguay tiene “un alto grado de economía informal (40% del total) y una baja inclusión financiera”.
Más. En cuanto a la corrupción, señala que el riesgo de derivar en el lavado de activos es “alto” y que el 44% de los reportes de operaciones sospechosas (ROS) que recibe la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) están ligados a actos corruptos; sin embargo, la cantidad de investigaciones de lavado derivados de corrupción es reducido.
“Es evidente que en este proceso los recursos y esfuerzos están mayormente orientados a los riesgos que derivan de la amenaza del narcotráfico, por lo que falta dedicar más atención a algunas amenazas importantes en el contexto de Paraguay como los riesgos de lavado, derivados del contrabando y la corrupción”, detalla.
A su vez, el equipo evaluador del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica concluye que si bien en Paraguay se reconoce internamente la existencia de fenómenos como el de la informalidad y la corrupción, no se identifican de manera clara el impacto en el sistema antilavado y contra el financiamiento del terrorismo.
“De igual manera, no se realizó el análisis económico de los delitos como generadores de activos ilícitos, ni se llegaron a conclusiones específicas con respecto a los sectores o actividades financieras o económicas que representan mayor riesgo para el LA/FT”, añade.
Con respecto a la situación de las instituciones, los evaluadores resaltan que existe una percepción de desconfianza hacia las instituciones públicas, principalmente por los elevados niveles de corrupción, que representan “una amenaza y vulnerabilidad en el sistema”.
El Gafilat indica que el país requiere “continuar trabajando en los análisis económicos de los delitos generadores de activos ilícitos como el contrabando, la corrupción y, en el análisis del riesgo de los sectores” que, conforme a los estudios estratégicos, “pudieran ser más vulnerados para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo”.
El contrabando, la corrupción, los controles transfronterizos débiles (...) hacen de Paraguay un país de riesgo (para lavado).
No se identifica de manera clara el impacto de los niveles de informalidad y corrupción en el sistema ALA/CFT. Informe de evaluación del Gafilat.
