Un nuevo pedido de informe fue presentado este lunes con relación a la fusión de ueno bank y Visión Banco, elaborado por el senador Rafael Filizzola, en el que solicita copias de 16 documentos técnicos, informes, memorandos y comunicaciones emitidos entre mayo de 2024 y agosto de 2026, vinculados con la fusión, las participaciones societarias, los límites prudenciales y las actuaciones de la Superintendencia de Bancos.
Entre los documentos requeridos figura el memorando remitido el 10 de julio de 2026 por Fernando Rivarola al superintendente de Bancos, además de informes sobre la identificación, clasificación y discriminación contable de la cartera morosa y comunicaciones relacionadas con excesos de límites prudenciales.
El proyecto también solicita información sobre el cálculo del capital regulatorio de todas las entidades bancarias supervisadas por el BCP, con datos mensuales desde diciembre de 2024 hasta septiembre de 2026. El desglose deberá incluir el capital principal y complementario, las deducciones regulatorias, el patrimonio efectivo y los activos y contingentes ponderados por riesgo.
Asimismo, Filizzola pide identificar las participaciones societarias directas e indirectas registradas, declaradas o identificadas por el Banco Central durante sus tareas de supervisión. Para cada participación, solicita la denominación de la sociedad, el porcentaje de participación, su valor contable y el monto deducido del capital regulatorio.
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Otro de los puntos requiere precisar los criterios normativos y contables aplicados a las deducciones por participaciones societarias, así como las excepciones, autorizaciones o tratamientos particulares vigentes y las entidades bancarias a las que se aplican.
El pedido también apunta a los efectos de la fusión sobre la solvencia de la entidad bancaria. En ese sentido, solicita informar qué impacto tendría el reconocimiento inmediato de los saldos pendientes de amortización de gastos, pérdidas y previsiones diferidos con motivo de la fusión por absorción de Visión Banco, tanto en el capital principal como en el patrimonio efectivo y los indicadores de solvencia.
El requerimiento incluye, además, un detalle de las observaciones, los requerimientos de adecuación y los recálculos de indicadores de solvencia realizados entre enero de 2025 y septiembre de 2026, con sus fechas, fundamentos, medidas adoptadas y resultados de seguimiento.
En relación con las actuaciones de supervisión, el senador pide informar qué criterios utilizó la Superintendencia de Bancos para determinar si las observaciones sobre solvencia patrimonial y los límites prudenciales de ueno configuraban las causales previstas en el artículo 6 de la Ley Nº 2334/2003. También solicita las fechas de verificación y comunicación de los incumplimientos y las medidas correctivas exigidas.
El proyecto incorpora un artículo específico para que el BCP explique por qué los memorandos e informes individualizados en el requerimiento no fueron incluidos en la nómina documental remitida en respuesta a un pedido anterior, correspondiente a la pregunta Nº 10 de la Resolución P.I. Nº 134. La institución deberá precisar las razones de cada omisión.
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En cuanto a la información amparada por el secreto bancario u otras reservas legales, el documento establece que deberán remitirse versiones con las exclusiones estrictamente necesarias, preservando los antecedentes, hallazgos, fundamentos, conclusiones y actuaciones de supervisión. Cualquier exclusión o denegación deberá identificar el documento afectado, el fundamento legal y el alcance de la información omitida.
Finalmente, el proyecto solicita que las bases de datos sean entregadas en formatos editables y procesables, como XLSX o CSV, junto con los documentos de respaldo en PDF. Establece un plazo de 15 días para la remisión del informe, conforme al artículo 192 de la Constitución Nacional.
El BCP no respondió como debía en el caso ueno bank
El senador Rafael Filizzola sostuvo que el Banco Central del Paraguay no respondió como debía hacerlo anteriormente con el pedido de informe impulsado por el cartismo en el caso ueno bank y citó como respaldo el informe de la Asociación de Bancos del Paraguay (Asoban). “El Banco Central tiene que ser imparcial y las reglas se tienen que aplicar por igual a todos. Es un informe sumamente claro”, afirmó.
Filizzola señaló que la Asoban advierte que un sumario toma muchísimo tiempo y que en este caso no se puede esperar. “Se tienen que tomar medidas, las medidas correctivas que se requieren en el caso de ueno tienen que ser tomadas ya”, dijo.
El legislador remarcó que, según la Asoban y como ya se planteó en el Congreso, no hay un problema del sistema financiero, sino de un banco en particular. “Acá lo que tenemos es el problema de un banco, de un banco muy particular, un banco que hace unos pocos años era una entidad, una casa de préstamo, y que luego con una asociación con el entonces presidente electo Peña, se convierte en banco y empieza a acumular depósitos, depósitos públicos y hacer negocios particulares con depósitos públicos”, expresó.
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Consultado sobre qué medidas concretas deberían adoptarse, Filizzola apuntó a un conflicto de intereses por la permanencia de Carlos Carvallo en el BCP. “Mientras Carvallo no sea removido del banco, porque acá hay un problema de conflicto de intereses, el Banco Central no solamente ha sido utilizado para privilegiar al banco ueno, un banco creado desde el poder para hacer negocios con dinero del Estado, sino también ha sido utilizado para perseguir a otras instituciones bancarias”, sostuvo.
Agregó que la falta de transparencia sobre la situación de ueno perjudica la credibilidad de la entidad bajo observación y del propio Banco Central. En ese sentido, pidió cambios en el directorio del BCP.
“Yo no creo que todos los miembros del directorio del BCP tengan que irse, pero por lo menos hay tres directores que tienen que irse. Y uno de ellos, el principal, es el presidente”, afirmó. “El presidente es parte del problema y no va a haber transparencia, no va a haber confianza, no va a haber credibilidad en la independencia del Banco Central, mientras Carvallo y otros directores más que le han seguido el juego sigan en el cargo”, concluyó.
