Entre los posibles delitos precedentes al Lavado de Dinero, que pueden ser identificados a partir de los ROS, a través de la detección mediante mecanismos automatizados, de la presencia de elementos objetivos identificados en la comisión de hechos punibles considerados antecedentes, se pueden citar los siguientes supuestos: Corrupción, con 44,5%; narcotráfico, con 16,4%; evasión, con 14%; contrabando, con 9,6% y otros, con 15,5%.
La oficina pública menciona que esta identificación se realiza a partir de modelos de análisis de texto automatizados que clasifican los ROS de acuerdo a la detección de palabras utilizadas por las entidades reportantes dentro de las descriptivas de los formularios, características de los actores reportados y de las operaciones, mediante un conjunto de reglas establecidas y supervisadas.
Objetivas. Además de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) los sujetos obligados deben comunicar a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Seprelad de forma mensual, trimestral o semestralmente (dependiendo del tipo de sector) los denominados Reportes de Operaciones Objetivas (RO), estos son enviados en el marco de diferentes reglamentaciones que regulan cada Sector.
Los bancos deben hacerlo a partir de junio de 2019, acorde a la Resolución 70/2019 acerca de sus operaciones. Estos reportes a diferencia de los ROS no implican un indicio de sospecha de actividades de LA/FT, pero si son un importante insumo a los trabajos de análisis tanto operativos como estratégicos que realiza la UIF-Seprelad.
Recordemos que durante el año 2020 la Seprelad implementó un sistema informatizado para la recepción de los mismos, el cual ha sido implementado por etapas, estas etapas abarcaron grupos de operaciones y periodos de operaciones comprendidas a partir de junio del año 2019 en adelante. Durante el año 2022, entre los sectores de bancos y financieras se han recibido aproximadamente 2 millones 179 mil operaciones por un valor total de G. 5.876.500.749.921.
