La circulación de billetes extranjeros es una práctica que se fue instalando en el país especialmente de la mano del comercio fronterizo. Esta actividad requiere que las divisas físicas en cuestión retornen a su país de origen, a través de operaciones de remesas que efectúan los bancos de plaza a sus corresponsales en el exterior.
La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) identificó a esta modalidad de negocios como particularmente expuesta a la comisión de delitos de blanqueo de fondos provenientes de hechos ilícitos, como los efectuados por el crimen organizado. Por este motivo, la entidad incluyó medidas específicas de control a los envíos de remesas físicas al exterior, operaciones también conocidas como exportación de billetes.
Este mes entra en vigencia el “Reglamento de prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT) basado en un sistema de gestión de riesgos para los bancos y financieras supervisados por la Superintendencia de Bancos (SIB) del Banco Central del Paraguay (BCP)”, emitido y aprobado por la Seprelad, a través de la Resolución Nº 70, del 15 de marzo de 2019.
La ministra de la Seprelad, María Epifanía González, explicó que los puntos del reglamento que se enfocan particularmente en el control de remesas físicas son los Artículos 35, “Utilización y responsabilidad de intermediarios”; 55, “Régimen ampliado en relaciones de corresponsalía”; 61, “Remesas físicas de dinero de clientes”; y 62, “Requisitos de identificación para operaciones de remesas” (ver detalles en la infografía).
La titular de Seprelad aclaró que estas nuevas normas disponen que aún cuando los fondos a ser exportados provengan de una institución que ya es un sujeto obligado (SO) a reportar operaciones sospechosas de lavado de dinero, como una casa de bolsa, el banco debe conocer el origen del dinero comprometido en la operación; “especialmente cuando las operaciones son complejas, insólitas y significativas, el origen es muy importante”, apuntó.
“Cuando ya está exportando e interactuando con una entidad financiera, independientemente a que esa entidad tenga su supervisor y sus normas, (el banco) tiene que hacer su debida diligencia y conocer con quién está haciendo la operación, eso es una obligación”, agregó González, y recordó que se dio a las entidades financieras tres meses de tiempo para que adecuen sus sistemas y puedan incorporar la nueva normativa.
El caso más sonado es el de banco Basa
En las últimas semanas, la supuesta vinculación de exportación de divisas del banco Basa con su corresponsal en Brasil (banco Paulista), con la investigación del caso Lava Jato, ocupó amplios espacios en la opinión pública. Las investigaciones en el país vecino señalan que los volúmenes de dinero remitidos desde Paraguay no podrían ser justificados con la actividad económica de la cual supuestamente provienen los fondos del comercio de frontera.
En respuesta a las publicaciones, la SIB anunció revisar las operaciones del banco Basa y de las otras dos entidades que efectúan transacciones de exportación en reales.
