La Secretaría Nacional de Prevención contra Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) insta a los sujetos obligados a tomar las debidas diligencias ante hipotéticos casos de lavado de dinero.
Paraguay está en la mira luego del informe que revelaron los Pandora Papers que salpican al ex presidente Horacio Cartes, a miembros de la familia del presidente Mario Abdo y a otros empresarios en el esquema de las asociaciones offshore en el extranjero.
Según el informe, Cartes creó empresas de papel en Panamá en el 2011 y no las incluyó en su declaración jurada, que recién fue rectificada el pasado 30 de setiembre ante la inminente publicación de la investigación periodística.
Carmen Pereira, directora general de Análisis Financiero y Estratégico de la Seprelad, explicó que la institución no puede referirse puntualmente sobre casos particulares.
“En el caso de las offshore, las circunscripciones de alto riesgo, los paraísos fiscales son considerados señales de alerta. Entonces, ¿qué es lo que ocurre en este tipo de cuestiones? sí o sí se tienen que tomar las medidas de diligencias ante los sujetos obligados”, señaló.
Pereira refirió que si una persona tiene una cuenta offshore habilitada en Panamá y se pretende realizar una transferencia desde una cuenta en Paraguay, entonces ahí empieza a funcionar el sistema de control cruzado. Implica tener información sobre detalles del beneficiario, sobre todo, el movimiento que realiza a nivel bancario.
“Se considera esto como una señal de alerta y sobre una señal de alerta lo que se hace es establecer más controles de debida diligencia ampliada. Es decir, es una de las situaciones de mayor riesgo y en este caso lo que se hace es poner mayor control”, aseveró. La directora sostuvo que las entidades bancarias cuando tienen transferencias que deben realizar a ese tipo de jurisdicciones, dice la norma, que deben tener mayores cuidados.
ALERTA. Pereira mencionó que todas las publicaciones que aparecen en los medios se van tomando como una señal de alerta para la Seprelad.
“Sí o sí vamos a tener, por ejemplo, lo que va a ocurrir es que nuestros sujetos obligados tienen que revisar sus sistemas y van a ver si tienen clientes que están (en la lista)”, significó.
Los sujetos obligados son los bancos, las financieras, remesadoras y casas de cambios. Todos deben tener su enfoque basado en riesgos. Son supervisados por el Banco Central del Paraguay.
Los bancos deben tener su sistema de alerta y posteriormente remitir a la Seprelad. A partir de ahí se inicia el análisis de inteligencia financiera.
“Nosotros (Seprelad) recibimos la información por parte de sujetos obligados que hacen su labor de debida diligencia”, sostuvo Pereira.
Según las tipologías que se conocen, explicó que muchas veces el dinero que se carga en las empresas offshore y en paraísos fiscales es llevado a través de transportes físicos transfronterizos.
“Yo me voy con mi maletín de dinero y llevo el dinero conmigo. Para eso hay una resolución que obliga a declarar el dinero que uno lleva en transporte físico cuando supera los USD 10.000”, explicó. Los controles están establecidos y hay una suerte de cobertura en todas la hipótesis. El sujeto obligado debe hacer un análisis del riesgo que le reporta la actividad con una offshore o paraíso fiscal y tomar las decisiones de no operar, operar y reportar.
“Como Seprelad lo que hacemos es instar a los sujetos obligados a tomar las medidas y los recaudos en el hipotético caso de que identifique situaciones que puedan considerarse riesgo de lavado de dinero, financiación de terrorismo u otro delito precedente con relación a operaciones que involucren a empresas relacionadas con esto (Pandora Pappers), puede ser Panamá Pappers o de divulgación de este tipo de documentación”, significó. Acotó que en todos los casos realizan una retroalimentación. Ante esta divulgación, están analizando los elementos que giran en torno a las operaciones.