“La información financiera es el conjunto de datos monetarios sobre una persona u organización. Se utiliza para la evaluación de créditos, transacciones de préstamos y otras actividades financieras. Esta información puede incluir calificaciones crediticias, saldos de cuentas y otros datos”, informó Alejandra Prieto, auxiliar operativo de Viva Créditos.
Evaluación de riesgos
Antes de aprobar un préstamo o una línea de crédito, las entidades financieras necesitan evaluar el riesgo crediticio del solicitante. Para ello, recopilan información como el historial crediticio, los ingresos, las deudas existentes y otros datos relevantes. Esto les permite tomar decisiones informadas y minimizar el riesgo de incumplimiento.
Cumplimiento normativo
Las regulaciones financieras exigen a las entidades la recopilación de cierta información de sus clientes para cumplir con normativas de prevención de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras leyes relacionadas. Este cumplimiento normativo es crucial para mantener la integridad y la legalidad del sistema financiero.
Prevención de fraudes
La verificación de la identidad de los clientes y el monitoreo de sus transacciones, son prácticas fundamentales para detectar y prevenir actividades fraudulentas. De esta manera, las entidades financieras protegen tanto a los clientes como a la institución de posibles fraudes y actividades ilícitas.
Protección del consumidor
A través de la información recopilada, las entidades financieras pueden ofrecer mejores servicios de atención al cliente y resolver problemas de manera más eficiente. Esto contribuye a una mejor experiencia del cliente y a una relación de confianza entre la entidad y sus usuarios.
Es crucial que las entidades financieras manejen esta información de manera segura y ética, cumpliendo con las normativas de privacidad y protección de datos vigentes. Esto garantiza la confidencialidad de la información personal de los clientes, protegiendo su privacidad y seguridad.
(en recuadro)
Documentos solicitados por Viva Créditos
Para personas físicas:
- Fotocopia de cédula de identidad vigente y dirección particular.
- Constancia de inscripción en la DNIT y certificado de cumplimiento tributario.
- Seis últimas declaraciones de IVA y extractos de cuenta corriente.
Para Personas Jurídicas:
- Fotocopia de cédula de los firmantes y de quienes tienen uso de la firma social.
- Dirección de la sociedad y del particular.
- Seis últimas declaraciones de IVA y extractos de cuenta corriente.
- Estatuto social con todas sus modificaciones y última acta de asamblea donde se designan a las autoridades.
- Constancia de inscripción en la DNIT, certificado de cumplimiento tributario y beneficiario final.
- Balance del último ejercicio y renta.
