A través de la Resolución 425, de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) se eleva el tope de USD 17.000 a aproximadamente USD 55.000 para operaciones de régimen simplificado de debida diligencia en el conocimiento del cliente (DDC).
El documento emitido por la entidad antilavado modifica y amplía las disposiciones establecidas en el artículo 33 de la Resolución N° 248/2020 que aprueba el Reglamento de Prevención de LA/FT basado en un sistema de gestión de riesgos para las Casas de Cambios, sujetas a la supervisión de la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay.
Con esta resolución, la Seprelad habilita a las casas de cambios a realizar operaciones únicas de hasta el equivalente 120 salarios mínimos con la información sobre el cliente, como ser: Nombre y apellido, tipo y número de documento de identidad, nacionalidad, domicilio, número de teléfono o email y ocupación.
El presidente ejecutivo de la Asociación de Casas de Cambios del Paraguay (ACCP), Gregorio Mayor, señaló a Última Hora que desde el sector se encontraban realizando lobby para ampliar la aplicación del régimen simplificado establecido en el artículo 33 que era de USD 17.000 dólares.
“Desde hace dos años atrás la asociación de casas de cambio había realizado una solicitud ante la Seprelad y ante el Banco Central del Paraguay específicamente ante la Superintendencia de Bancos a fin de solicitar el aumento del umbral teniendo en cuenta que ya había terminado todos los efectos de la pospandemia y la economía de nuestro país ya estaba bastante saludable, ya tenía mucha fortaleza, y ese umbral que se había establecido de USD 17.000 de cierta manera quedó bastante obsoleto en lo que se refiere a la implementación del régimen simplificado”, recordó.
Agregó que la Asociación de Casas de Cambio considera que el aumento de ese umbral de operaciones dentro del régimen simplificado de cierta manera a poder contrarrestar el alto grado de informalidad del sistema cambiario en nuestro país teniendo en cuenta las numerosas operaciones que son realizadas a través de los corredores de cambio informales o cambistas de la calle.
Mayor explicó que para levantar este umbral que supera casi el 50% de los niveles que se tenía anteriormente se deberá cumplir con la condición de realizar un estudio previo por parte de la asociación de casas de cambio a fin de identificar a qué sector o segmento de clientes se le va a aplicar este régimen simplificado.
“Como gremio estamos conformes para ser un primer paso que se está dando para ir ampliando gradualmente el umbral de las operaciones que se realicen dentro del régimen simplificado, sin olvidar cuales serían los criterios a ser aplicado por los organismos internacionales como GAFI a través de los organismos regionales como Gafilat dentro de los trabajos previos para el inicio de la 5ta ronda de evaluaciones mutuas, que suponemos van a establecer algunas directrices con respecto al aumento de umbrales”, sostuvo.
