Vale recordar que Paraguay, como miembro del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), será evaluado en el año 2021. El documento emitido desde el BCP recuerda que un país es enlistado por el GAFI a partir de tener una mala calificación en la evaluación de su sistema preventivo antilavado de dinero, financiamiento del terrorismo, financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Si un país obtiene mala calificación en el examen del grupo, conlleva medidas que van desde seguimientos o monitoreo por parte de los grupos regionales hasta medidas más drásticas, como la inclusión a las listas de jurisdicciones de alto riesgo, divididas por colores. En el caso de la lista gris, se ubica a los países con deficiencias en sus sistemas preventivos, pero que tienen compromiso y un plan de acción para salir.
Pese a esto, el boletín resalta que un país enlistado es considerado una jurisdicción riesgosa y asociada a la falta de transparencia. “Cuando un país es enlistado por el GAFI, aunque sea en el menor nivel, automáticamente eleva la calificación de riesgo de dicho país”, señala.
EFECTOS. Por sus características, uno de los principales afectados por un eventual ingreso a la lista gris sería el sistema financiero. Inmediatamente, nuestro país sería calificado como de mayor riesgo y por un criterio establecido en los estándares internacionales, denominado “enfoque de riesgo”, las entidades que quieran trabajar con Paraguay deberán incrementar sus niveles de control y afrontar mayores costos para el efecto, los cuales serían trasladados al mercado y al consumidor.
Igualmente, es muy probable que los corresponsales bancarios limiten las operaciones y/o servicios, derivando en cierre de cuentas a operadores de remesas, limitaciones al cambio de divisas, restricciones en relaciones comerciales, entre otros.
Las secuelas serán nefastas no solo para estos sectores financieros, refiere el análisis de los técnicos de la banca matriz. Al verse deteriorada la imagen país serán afectados los negocios de los sectores importador, exportador y de empresas transnacionales.
Además, un mal resultado en la evaluación mutua reduce la calificación de riesgo soberano y obstaculiza los objetivos de alcanzar el grado de inversión y admisión a la OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos)”, detalla.
Los evaluadores de Gafilat llegarán a Paraguay en marzo del año que viene. La decisión sobre la situación del país está prevista para diciembre de 2021.
